[미국주식][배당투자]아메리칸 익스프레스(AXP)

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3월, 6월, 9월, 12월

워랜버핏이 사랑하는 아메리칸 익스프레스에 대해 알아보자. 워랜버핏이 얼마나 아메리칸 익스프레스를 사랑하냐면 포트폴리오에서 매도 한번 없었다고 하면 아메리칸 익스프레스의 지분 중 약 20%를 워런버핏이 가지고 있다고 한다. 자!! 자!!! 시간 없다. 후딱 시작하자!!!!

 

1.  회사개요

아메리칸 익스프레스(American Express)는 1850년 미국 뉴욕에서 설립된 글로벌 금융 서비스 회사이다. 주요 제품으로는 신용카드, 체크카드, 여행자 수표 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있다. 아메리칸 익스프레스는 자사의 브랜드명이 전 세계적으로 유명하며, 미국의 대표적인 금융 회사 중 하나로 평가된다.

아메리칸 익스프레스의 신용 카드는 처음 발급된 이후 높은 신용도를 취급하고 있으며, 회원들은 급여 적립금, 항공 마일리지 등 다양한 혜택을 누리며 사용할 수 있다. 이 제품은 강력한 보안 시스템과 최신 기술을 사용하여, 전 세계 130여 개국에서 사용된다..

아메리칸 익스프레스는 또한 다양한 금융 보조 서비스와 상품을 제공하고 있다. 예를 들어, 금융 전문가로부터의 상담 및 소비자 대출 서비스, 여행보험 및 여행 가이드, 비즈니스 컨설팅 및 조언 등을 포함된다.

아메리칸 익스프레스는 지속적인 혁신을 통해 전 세계적인 고객들에게 수익성 높은 금융 제품을 전달하고 있으며, 디지털 모바일 기술의 발전으로 더욱 혁신적인 금융 서비스를 선보이고 있다. AMEX로도 알려져 있는 이 회사는 전 세계적으로 널리 인정받은 브랜드 중 하나로 평가된다..

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2. 업계 분석

아메리칸 익스프레스는 금융 서비스 업계에서 주목받고 있는 기업 중 하나이다. 주요 경쟁사로는 비자(Visa), 마스터카드(Mastercard), 이노디스크파인테크(Discover) 등이 있으며, 이러한 경쟁사들과 같은 카드결제, 금융 서비스, 디지털 월렛 등의 제공 사업을 영위하고 있다.

 

3. 주요 재무 지표

- 2021년 2분기 종료 이익: 약 22억 달러 (2020년 대비 상당히 증가)
- 2021년 2분기 매출: 약 100억 달러 (2020년 대비 30% 이상 상승)
- 시가총액: 약 1.4조 달러 (2021년 9월 기준)

재무상태

기업 재무제표에서 자산 총계가 부채 총계보다 높고 자본 총계가 부채 총계보다 낮은 경우, 다음과 같은 해석이 가능하다.

1. 건전한 재무 구조: 자산 총계가 부채 총계보다 높다는 것은 채무를 상환하는데 필요한 자산이 충분하다는 것을 의미한다. 이 경우 기업은 부채를 관리하고 상환하는 데 비교적 안정적인 상황에 있다고 볼 수 있다

2. 높은 영업 레버리지: 자본 총계가 부채 총계보다 낮다는 것은, 기업이 감당할 수 있는 부채를 늘리고 있다는 의미이다. 다만 이 경우, 영업 레버리지가 높아져 이익 변동성이 커질 수 있으므로, 급격한 경제 변화에 대한 리스크 관리가 필요하다

3. 투자 기회 활용: 높은 레버리지를 가지고 부채를 활용하여 투자 기회를 추구한다면, 기업의 성장 기회를 놓치지 않을 수 있으며 투자 수익률이 증가할 수 있다. 하지만 이 경우에도 리스크 관리가 중요하다

 

4. 배당현황(2월, 5월, 8월, 11월)

배당내역

1주당 배당금이 0.6%이므로 배당금이 높지는 않다. 하지만 꾸준한 배당성장 및 주가상승으로 안정적인 회사이다. 그래서 워랜버핏이 오랫동안 소유하고 있었나 보다. 그런데 이제 배당금 성장은 멈추는 거 같다. 그렇다면 위에서 재무제표에서 봤던 거처럼 많은 레버리지를 사용했고 지금 추가적인 금리 인상을 하고 있으니 리스크 관리에 들어가는 거 같다.

그래서 금리 인상되는 이 시기만 잘 넘긴다면 금리가 낮아졌을 때부터 다시 배당성장 하지 않을까?

 

5. 주봉 및 월봉 분석

차트분석

 

주봉을 보면 22년 2월 18일에 정점을 찍고 하락을 하고 있다고 생각할 수는 있으나, 나는 하락이 아닌 박스권을 횡보하고 있다고 생각한다. 지금 회사차원에서 부채리스크를 관리하고 있고, 레버리지로 어디 투자를 하거나 신사업을 해서 다시 주가가 올라갈 수 있다고 판단된다.

월봉 및 주봉에서 보는 거처럼 136달러쯤에서 까지 하락한 다음 지지를 받고 다시 박스권 횡보할 거 같다. 매수한다면 140달러쯤부터 매수해서 적립식으로 쌓아가는 게 좋은 거 같다.

 

6. 정대리 투자의견

 

투자의견

아메리칸 익스프레스 주식은 2021년 초부터 지속적인 상승세를 기록하고 있으며, 회복과 성장을 견인하는 것으로 평가된다. 해외여행 및 소비 증가, 금융 기술 업계에서의 혁신 및 전략적인 기업 인수는 아메리칸 익스프레스의 성장에 있어 긍정적인 전망을 제시하고 있다. 경쟁사와의 경쟁력 강화를 위한 지속적인 브랜드 가치 투자, 디지털 전환, 해외 시장 진출 등의 노력 또한 투자가치의 결정적인 평가 요소라 할 수 있다.

★투자는 본인 판단으로 하는겁니다

★이 포스팅은 투자 권유가 절대 아닙니다

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